DE L’ARGENT. RICHESSE. ASSURANCE-VIE.

Il y a quelques années, j’ai été approché par un monsieur plus âgé dans la soixantaine nommé Jim. Jim voulait mon aide et mon expertise pour transférer plus d’actifs dans une police d’assurance-vie à valeur de rachat élevée.

Il y a 24 ans, Jim a été approché par son frère, Scott, un agent d’assurance nouvellement agréé, pour acheter une police d’assurance pour lui et sa famille. Comme vous pouvez l’imaginer, il s’est senti obligé d’acheter la police. Sa peur de dire « non » à son frère était bien plus grande que les quelques centaines par mois que cela lui coûterait pour la politique. Il y a de fortes chances que vous soyez nombreux à avoir vécu la même situation.

Au fil des années, sa stratégie d’investissement a consisté à suivre les conseils des “experts” et de ses pairs… “Investissez dans des actions, des fonds communs de placement et vos 401k.”

Avance rapide de 24 ans. Jim a des actifs dans des 401k, des IRA et sa police d’assurance-vie. Mais voici ce qui est intéressant. Il a fallu 24 ans à Jim pour réaliser que sa police d’assurance-vie était la meilleure

investissement. Il avait gagné un peu plus de 6%, il n’avait jamais perdu d’argent et il avait surperformé les investissements dans ses 401k et ses IRA. Maintenant, il voulait transférer le reste de son argent dans une police d’assurance-vie à valeur de rachat élevée.

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