DE L’ARGENT. RICHESSE. ASSURANCE-VIE.

Je suis constamment étonné de voir comment la plupart des gens planifient leurs impôts. C’est tellement différent de ce que vous verriez dans le plan financier de certaines élites américaines. Il est difficile de les convaincre de bloquer l’argent et de laisser l’Oncle Sam décider du meilleur moment et du meilleur taux pour payer les impôts. Ce n’est tout simplement pas très intelligent.

C’est un sujet tellement critique, et j’espère que vous ne le prendrez pas
légèrement.

J’aimerais prendre une seconde et expliquer ce que j’aime appeler le “401k Predicament”.

Vous voyez, les régimes de retraite comme 401ks, IRA et autres régimes gouvernementaux sont conçus pour reporter les impôts que vous paierez sur votre revenu gagné.

Si vous êtes dans une tranche d’imposition plus élevée aujourd’hui que lorsque vous l’avez retirée, vous économiserez de l’argent sur les impôts (vous êtes gagnant). Si, d’un autre côté, vous êtes dans une tranche d’imposition inférieure aujourd’hui, lorsque vous le retirerez, vous paierez plus d’impôts (vous perdez). Ainsi, la situation difficile devient de savoir s’il faut ou non reporter les impôts. La vérité est que ce n’est pas

autant d’une situation difficile parce que les preuves sont accablantes. La plupart des gens prennent clairement leur retraite dans des tranches d’imposition plus élevées que pendant leurs années de travail. Ils perdent le jeu fiscal.

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